Кому подходит
Для владельцев счетов IBKR
Расчёт подходит, если в течение года были продажи ценных бумаг, дивиденды, проценты на остаток или сделки с поддерживаемыми опционами и фьючерсами. Один расчёт может включать несколько отчётов и историю прошлых лет, когда она нужна для восстановления стоимости покупки.
Возможности
Что учитывает расчёт
В расчёт попадают данные из общего CSV-отчёта. Брокерская прибыль используется как контрольная информация, а налоговые доходы и расходы рассчитываются по датам операций и курсам ЦБ.
Закрытые лоты IBKR имеют приоритет. Если их нет, покупки сопоставляются с продажами в порядке приобретения — по FIFO. Доход, стоимость покупки и комиссии видны отдельно.
Дивиденды показываются с суммой дохода, валютой, датой и удержанным иностранным налогом. Так можно сверить начисления с исходным отчётом.
Начисления из раздела процентов выделяются в отдельный блок. В пояснительном расчёте сервиса обычные проценты обозначены кодом 6013.
Если в описании процентного начисления распознан заём бумаг, сервис выделяет этот доход с кодом 1537. Проверьте описание начисления и его категорию в результате.
Открытие, закрытие, множитель и комиссии пересчитываются отдельно. Доход от ПФИ в пояснительном расчёте обозначен кодом 1532. Для нестандартного инструмента сервис показывает предупреждение, если данных недостаточно.
Отчёты одного человека можно объединить в расчёте за выбранный год. История нужна для восстановления покупок; перенос бумаг между IBKR и Freedom учитывается при включённом режиме переносов.
Как выглядит результат
Пример: продажа из закрытого лота IBKR
Условный пример одной продажи показывает, как в результате разделены доход, стоимость покупки и комиссии. Все суммы для иллюстрации уже выражены в рублях.
- Доход от продажи
- 120 000 ₽
- Стоимость покупки
- 100 000 ₽
- Комиссии открытия и закрытия
- 400 ₽
- Финансовый результат
- 19 600 ₽
120 000 − 100 000 − 400 = 19 600 ₽. В вашем расчёте рядом с операциями будут даты, валютные суммы и курсы. Итоговый налог к уплате выводится отдельно по результатам всего расчёта.
После загрузки
Расчёт и файлы для подачи
После анализа вы увидите итог по доходам, расходам, комиссиям и налоговым базам. Перед отправкой в ФНС проверьте личные данные, год и сформированный пакет.
Файл 3-НДФЛ для самостоятельной загрузки в личный кабинет. Для формирования заполните реквизиты декларации в форме расчёта.
Доходы, расходы, комиссии и итоговые суммы в читаемом документе для сверки и пояснения расчёта.
Файл для открытия и проверки в программе ФНС «Декларация». Перед подачей проверьте личные данные и состав доходов.
Также доступны подробный HTML-расчёт и CSV-таблицы. Все сформированные материалы можно скачать ZIP-архивом. Как загрузить готовый XML в личный кабинет ФНС.
От брокерского отчёта к готовому пакету
- ШАГ 01
Загрузите общий CSV
Выберите полный календарный год и русский язык отчёта, затем добавьте файл нужного счёта. Сохраните исходные названия столбцов и строк.
- ШАГ 02
Добавьте историю при необходимости
Если продали бумаги, купленные раньше, загрузите более ранние отчёты, чтобы сервис нашёл исходную покупку.
- ШАГ 03
Проверьте расчёт
Сверьте операции, дивиденды, проценты, комиссии, предупреждения и данные для файлов ФНС.
- ШАГ 04
Скачайте пакет
XML предназначен для личного кабинета ФНС, PDF — для проверки и пояснения, DE5 — для программы «Декларация».
Перед подачей
Что проверить в исходных данных
Полный отчёт и история покупок помогают восстановить операции. После расчёта проверьте предупреждения, реквизиты и полученные документы.
- Для расчёта подготовьте общий годовой CSV на русском языке: отдельная выписка по одной операции не заменяет полную историю.
- Если сервис не нашёл исходную покупку, добавьте более ранние отчёты. Без даты и стоимости покупки расчёт продажи останавливается.
- Для нестандартных опционов и фьючерсов проверьте множитель и категорию инструмента. Предупреждения о неполных данных требуют проверки перед использованием результата.
Перед началом
Частые вопросы
Какой файл IBKR нужен?
Общий годовой Activity Statement в CSV на русском языке за полный календарный год. Для нескольких счетов добавьте отдельный отчёт по каждому счёту.
Нужно ли передавать логин и пароль?
Нет. Сервис работает с уже скачанным файлом и не подключается к кабинету Interactive Brokers.
Что делать, если покупка была несколько лет назад?
Добавьте отчёты начиная с года покупки. Без даты и цены исходной покупки расчёт нельзя считать корректным.
Можно ли объединить отчёты IBKR и Freedom?
Да, для одного человека и одного налогового года добавьте CSV IBKR и XLSX Freedom в общую форму. Если бумаги переводились между брокерами, включите режим переносов и приложите историю покупки.
Почему коды процентов в расчёте и XML могут отличаться?
6013 и 1537 приведены здесь как обозначения доходов в пояснительном расчёте сервиса. При подготовке XML и DE5 используются коды соответствующего формата файла.
Сервис подаёт декларацию за меня?
Нет. Он готовит расчёт и файлы, а проверку и отправку в личном кабинете ФНС вы выполняете самостоятельно.
Отчёт Interactive Brokers уже скачан?
В период раннего доступа расчёт и полный пакет доступны за 0 ₽. Загрузите файл и проверьте результат.